Перед заключением любой значимой сделки юристы рекомендуют проверить физическое лицо по открытым государственным реестрам. Подобная практика помогает убедиться в отсутствии критических рисков — будь то налоговые долги, ограничения на имущество или участие в процессах банкротства.
Независимо от масштаба планируемого взаимодействия — покупка авто, аренда жилья или выдача займа — надёжность контрагента становится ключевым фактором. Систематический анализ сведений из официальных баз позволяет обезопасить стороны от финансовых потерь и судебных споров.
Налоговые начисления и выписка по ИНН
Информация о налоговых обязательствах формируется ФНС России. По ИНН можно выявить:
- Просроченные начисления по НДФЛ, транспортному и имущественному налогам;
- Приостановление операций по банковским счетам;
- Начатые процедуры взыскания.
Выписка из личного кабинета ФНС часто прилагается к пакету документов при купле-продаже дорогостоящего имущества. Если задолженность превышает 10 000 рублей, возможен запрет на регистрационные действия в отношении автомобиля или недвижимости.
Штрафы ГИБДД и коэффициент бонус-малус (КБМ)
При проверке автолюбителей критично проследить:
- Наличие неоплаченных штрафов ГИБДД, способных перейти в статус исполнительного производства;
- Действующий КБМ — показатель страховой истории, влияющий на стоимость полиса ОСАГО.
Автовладельцы с высоким КБМ нередко сталкиваются с завышенными тарифами, а неоплаченные штрафы могут стать препятствием при прохождении техосмотра и перерегистрации машины.
Залоги движимого имущества
Реестр уведомлений о залоге движимого имущества (ФНП) фиксирует все случаи передачи транспорта, техники и ценных вещей в обеспечение обязательств. Проверка реестра помогает убедиться, что приобретаемый автомобиль или оборудование чисты от обременений. В противном случае кредитор вправе потребовать обращение взыскания даже после смены собственника.
Банкротство физических лиц
С 2015 года граждане получили законное право признавать личное банкротство. Сведения о поданных заявлениях и завершённых процедурах публикуются в ЕФРСБ. Потенциальному партнёру важно удостовериться, что:
- В отношении лица не введена реструктуризация долгов;
- Не продана масса имущества, подпадающая под запрет отчуждения;
- Обязательства не были списаны с нарушением прав кредиторов.
Участие в деле о банкротстве — сигнал о возможных финансовых трудностях, которые способны сорвать будущие сделки.
Имущественные торги и аукционы
Граждане, регулярно приобретающие активы на торгах, обязаны подтверждать отсутствие запрета на участие. Организаторы проверяют:
- Факт непогашенной судимости по экономическим статьям;
- Предыдущие нарушения регламента торгов;
- Наличие исполнительных производств.
Анализ реестров торговых площадок и ФССП позволяет выявить нежелательных участников и предотвратить срыв аукционов.
Алгоритм комплексной проверки
Специалисты советуют придерживаться следующего порядка:
- Собрать исходные данные: ФИО, ИНН, паспорт, номер авто;
- Запросить налоговую выписку и статус задолженности в личном кабинете ФНС;
- Проверить штрафы ГИБДД и КБМ через сервисы РСА;
- Изучить реестр залогов движимого имущества ФНП;
- Проверить сведения о банкротстве и имущественных торгах в ЕФРСБ и ЕЭТП;
- Сформировать итоговый отчёт с рекомендациями по снижению рисков.